據英國《華聞周刊》報道，95個英國銀行賬戶因為涉嫌洗錢而被凍結，據英媒報道，其中大部分是中國留學生的賬戶。英中律師協(xié)會會長朱小久呼吁中國學生，被凍結賬戶之后，一定要站出來，配合警方的調查。洗錢是刑事罪，刑事犯罪記錄會影響你在英國的學習、工作和生活，所以一定要重視。
據悉，此次涉及被凍結的銀行賬戶全部是巴克萊銀行的賬戶，賬戶所有者幾乎全部是在英國大學就讀的中國留學生，預計有360萬鎊被凍結。但有關機構表示，通過這些賬戶進出的金額遠遠超過這一數字。
資料圖片：英鎊。
英中律師協(xié)會會長朱小久表示，她在2月28日作為代理律師出庭，同一天，英國共有10個法庭同時審理這批有洗錢嫌疑的賬戶。
95個賬戶中，目前她僅知道她所代理的這五名學生的信息。她表示，這95個賬戶的名單是保密的。在2月28日，她看到在其中三個法庭(她本人在倫敦出席兩個法庭，她助手在英國南部出席一個法庭)應訊出庭名單中全是中國人，共有幾十人。
據她所知，這些學生在賬戶被凍結之后，有的學生或因學業(yè)繁重，有的學生或因被凍結的賬戶里錢少，只有1000多鎊，對被凍結一事置之不理，也不打算尋求外界的幫助。
朱小久認為這是十分危險的，“錢被沒收是小事，如果法庭最終認定這些學生洗錢，不僅損害在英華人的形象，而且未來其他銀行也會紛紛效仿，以中國學生為對象進行洗錢調查。”
朱小久說，據她所知，有些被凍結賬戶的中國學生由于畢業(yè)，已經回到國內或者到其他國家繼續(xù)學業(yè)。她希望這些學生一旦通過銀行發(fā)來的電子郵件，或者從同學或學校得知自己需要出庭應訊，千萬不要置之不理。如果不回英國配合警方的調查，相當于默認自己的“罪行”，很有可能被判定為洗錢罪。
此次被凍結的95個銀行賬戶相關事宜，是由英國新成立的全國經濟犯罪中心(National Economic Crime Centre，簡稱NECC)負責調查的。在NECC官網發(fā)布的公告中，NECC懷疑這些被凍結的賬戶是犯罪所得或用于犯罪目的。
NECC的行動主管Matthew Bradford表示，由于一些國家對個人外匯交易實施管制，犯罪分子會利用合法的海外匯款渠道來試圖繞過這些管制，而國際學生可能會被這些犯罪分子利用，面臨更大的風險。
Bradford說，他們認定這些賬戶涉險洗錢的標準主要是：
在銀行自助柜員機(Automated Service Devices，簡稱ASD)直接存入現(xiàn)金;
直接通過ASD或其它方式存入現(xiàn)金時，顯示出已知的與洗錢有關的特征。例如：每筆錢都是小額或頻繁的現(xiàn)金存入，以避免銀行和執(zhí)法部門審查;
在被凍結的賬戶中，幾乎都是從中國向英國匯款，并且聲稱是給一位留學生提供資金支持其學業(yè)，卻被用于進行與學生無關的活動;
匯入的現(xiàn)金用于購買到中國的商品，購買方與匯入的賬戶在資金來源上沒有任何聯(lián)系。
NECC還表示，如果能證明這些資金是犯罪所得或者將被用于非法行為，這些資金將會被沒收。
這四個認定標準，和朱小久出庭時法官給出的認定理由相似，此外，還有兩點也是警方凍結這些學生賬戶的理由：賬戶里有幾萬鎊收入，但該學生在英國沒有合法收入;存款位置離學生所在地不一致。
朱小久在出席了兩個法庭庭審之后，她提出了幾點疑問：
1. 這次被凍結的賬戶，被凍結的時間不一樣。以她所代理的五人來說，牽扯了三個不同的機構，有的賬戶是由倫敦警察局(Metropolitan Police Service )要求凍結，凍結時間為12個月;有的是由英國國家犯罪局(National Crime Agency )要求凍結，凍結時間為9個月;還有的是由稅務機關(HM Revenue and Customs)要求凍結，凍結時間為6-9個月不等。調查為何不能在2-4周內完成調查?為何這些賬戶凍結時間這么長?
2. 此次大規(guī)模行動似乎完全針對中國學生。這種反洗錢的行為難道唯有中國學生有嫌疑嗎?為什么只凍結中國學生的賬戶?
3. 為什么不接受父母在中國的合法收入，作為學生帳戶里資金的合法來源的解釋?
4. 明知這些學生沒有收入，從中國轉錢出來不容易，為什么不允許學生留一點生活費?
目前案件的最新進展是，這些凍結的賬戶絕大部分被凍結了9個月和12個月，接下來，警方和法庭將調查這些賬戶是否有洗錢嫌疑。
目前，朱小久在法庭上已經代表這些學生出示了無洗錢行為的證據。“這些學生被懷疑洗錢只是因為他們(或他們的親友)使用了和洗錢同樣的方式來存錢，但這些行為本身并沒有觸犯法律。無論是從中國帶規(guī)定數額內的現(xiàn)金到英國來，還是這些現(xiàn)金帶進英國之后，由朋友或者父母把錢通過ATM機存到學生的賬戶上，這兩種方式都不犯法。所以我們現(xiàn)在要做的就是給法庭一個合理的解釋，比如為什么錢會在不同的地方存入?這有可能是親戚或朋友來英國度假時帶進來，然后存到ATM機上的。”她說。
朱小久指出，她代理的這五名學生中有四名，只需要上這一次庭。還有一人由于被凍結賬戶之后，連學費都無法按時交納。“目前法庭給了這名學生特許，準許讓他在兩周內再次出庭。如果第二次出庭后，警方愿意解除凍結賬戶，他將解凍4500鎊交納學費，但生活費還是無法解凍。”她說。
“這些出庭的學生，有的人的賬戶是1月中被凍結，有的是2月中被凍結，有的是2月22日被凍結，2月28日就要求出庭。”朱小久說，相信大部分留學生都是無辜的，她覺得這些學生不在父母身邊，加上學習繁忙，突然被斷絕經濟來源，可能面臨沒有錢交學費、房費的困境，甚至連坐車、吃飯都成問題。
“如果一旦認定這些學生洗錢罪成立，錢被沒收事小，關鍵是將構成刑事犯罪，有可能會被以洗錢罪的罪名起訴，并在英國留下犯罪記錄。”朱小久說。雖然她認為，由于她代理的這些學生賬戶上的錢并不多，可能不會因此入獄，但是一旦留下犯罪記錄，如果他們想在英國找工作，或者續(xù)簽任何簽證，都將受到影響。
朱小久還提醒在英華人，私自換匯由于不能確定對方的資金來源是否合法，將會存在很大的風險。她對其他被凍結銀行賬戶的中國學生有這幾點忠告：
1.被凍結賬戶之后，一定要站出來，配合警方的調查。洗錢是刑事罪，刑事犯罪記錄會影響你在英國的學習、工作和生活，所以一定要重視;
2.大學里一般都有經濟援助(Hardship Fund)，可以找學校尋求經濟上的支持;
3. 中國人在海外，遇到問題可以尋找當地使館的幫助和支持。
追求快錢釀下的苦果，也是留學行業(yè)進入洗牌期的征兆。從太傻留學的這次事件中，GPLP犀牛財經建議大家如果在投有對賭協(xié)議的公司，那么不單要看它有沒有完成對賭協(xié)議，還是注意它是以什么方式完成的對賭協(xié)議。
